Kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadele için denetim evraklara göre, geçen yılda Merkezi Banka tarafından 6 ticari banka kontrol edildi. Sonuçta 596 000 larilik ceza yaptırımları uygulandı.
Merkezi Banka, yıllık raporunda belirtilene göre geçen yılda 38 döviz bürosu ile 2 mikrofinans kuruluşun denetimi yapılmıştır. 748 300 larilik ceza yaptırımı uygulandı. Ayrıca döviz bürolarından biri ile ilgili kapatma emri çıkartılıp sicilinden silindi.
Yıl içerisinde 4 broker şirketi ile tescil işlemini yapan 4 şirket kontrol edildi. İlgili şirketler için uygulanan cezanın toplam tutarı 107 500 lariyi aştı.
Merkezi Banka raporunda yapılan açıklamaya göre denetim yapıldığında özellikle olarak aşağıda belirtilen hususlar incelenmiştir: Müşteri riskine göre sınıflandırma süreci ve risklere göre due diligence önlemleri; Karmaşık bir mülkiyet yapısı olan şirket son sahiplerinin belirlenme süreci; Aktif siyasetçilerle ilgili mevzuatla öngörülmüş önlemlerin uygulanma sürecinin etkinliği; anlaşmalar hakkında finans kurumlarının bilinmesi, iletim sistemi ile gerçekleştirilen havale işlemlerinin risk yönetim sürecinin etkinliği; muhabir işlemleri ile ilgili kontrol mekanizmalarının yeterliliği; yazılımın yeterliliği, öğrenim sürecinin etkinliği, vb.
Ayrıca, müşteri hakları korumaya yönelik tespit edilen bazı ihlaller ile ilgili Gürcistan Merkezi Bankası tarafından on mikrofinans kuruluş ile üç ticari banka toplam yüzlerce bin lari ile cezalandırılmıştır.
