По документу надзора по борьбе против финансирования терроризма и отмывания денег, в прошедшем году Национальный банк проинспектировал 6 коммерческих банков. А объем наложенных штрафных санкций суммарно составил 596 000 Лари.
В годовом отчете Национального банка читаем, что в прошлом году также были на месте проинспектированы 38 пунктов обмена валют и 2 микрофинансовые организации. Объем наложенных штрафных санкций суммарно составил 748 300 Лари, а одному пункту обмена валют была аннулирована регистрация.
В течение года также было осуществлено инспектирование 4 брокерских компаний и 4 регистраторов, при этом объем наложенных штрафных санкций суммарно составил 107 500 Лари.
В Национальном банке Грузии разъясняют, что при инспектировании на месте было акцентировано изучение следующих тем: процесс классификации клиентов по рискам и соответствующие рискам меры due diligence; процесс установления владельцев – бенефициаров компаний со сложной структурой собственности; эффективность процесса исполнения предусмотренных законодательством мер по отношению к политически активным лицам; знание финансового института в части сделок, в том числе – эффективность процесса управления рисками при осуществления транзакций путем системы переводов; адекватность механизмов контроля, связанных с корреспондентскими отношениями; адекватность програмного обеспечения, эффективность учебного процесса и др.
В то же время, из-за выявленных нарушений требований существующей законодательной базы по направлению защиты прав потребителей, Национальный банк Грузии оштрафовал 10 микрофинансовых организаций и 3 коммерческих банка суммарно на несколько сотен тысяч Лари.
